瑞波关于XRP账本的合规性与安全性

加密货币研究员SMQKE在近期一篇帖子中强调了瑞波公司Antoinette O’Gorma的发言。

SMQKE在推文中指出，瑞波是唯一一家对区块链可疑活动进行监控并上报的加密货币企业，并强调XRP账本的安全性与合规性始终是瑞波的核心战略。他呼吁粉丝仔细研读O’Gorma在随附视频中的论述。

O’Gorma谈全球监管局限性

视频中，O’Gorma首先剖析了全球反洗钱监管的实际效力。她指出，即便全球金融机构和数字货币交易所统一实施AML法规，这些措施仍无法有效应对底层交易风险。

她解释道，交易数据实际记录在交易所运营层之下的区块链上，而交易所仅监控自身平台活动，真正的链上行为往往处于监管盲区。

O’Gorma强调，目前尚无金融机构主动承担这一职责，而瑞波实验室是个例外。监管机构要求瑞波监控并上报基于区块链的可疑活动，这在整个数字资产领域都属罕见。

区块链交易监控实践

O’Gorma阐释了独立于交易所创建的数字钱包如何实现全球跨境转移。她表示任何互联网用户均可开设此类钱包，且创建后立即具备交易能力，无需传统准入流程。

通过展示XRP账本和比特币钱包地址实例，她强调加密货币通常直接点对点转移，不含额外身份信息。

由于IP地址伪造等技术手段，她特别指出定位钱包持有者物理位置存在显著困难。

瑞波内部上报与调查机制

O’Gorma详解了瑞波的应对方案。面对XRP账本上数十万活跃钱包地址，公司建立了异常/非法活动上报处理体系。

用户可通过专门渠道提交盗窃、钓鱼骗局、传销等可疑行为指控。瑞波据此启动调查，既追踪单个案件，也挖掘潜在非法行为模式。

她说明瑞波通过关联链上数据与用户指控来识别风险趋势，整套流程包含事件核查、反馈整合及威胁建模，最终在XRP账本上建立非法使用防御机制。

SMQKE的推文凸显了瑞波方案对加密货币行业的标杆意义。通过O’Gorma的阐述，可见瑞波作为监管特例，其合规体系融合用户反馈与链上分析，构建了超越交易所层面的数字资产全链路问责机制。