非实名制加密货币交易风险与安全防范指南

我是铭玲学挣OTC的老蔡，这是一个玩加密货币的频道，我目前主业是OTC交易，加密货币兑换，副业是玩玩加密货币。

最近，有位朋友遇到了一件麻烦事儿。他在飞机群里参与“买优卖优”（即数字货币交易），其中群内多是从事类似交易的人员。有一天，有人加他，表示想买USDT（数字货币）。双方谈好了价格和数量后，对方让他提供银行卡号进行收米。

但事情并不简单，对方并没有直接转账，而是安排了七八个不同的人分别将20万米RMB打到他的账户上。他收到米后，立刻完成了交易，把U转给了对方。

然而，仅仅两天后，他的银行卡就被三个地方的叔叔止付、两个地方的叔叔冻结。他拨打相关机构电话询问，被告知其中一个地方的叔叔冻结原因是，他的账户收到了一名诈骗受害人的钱。这笔钱被认定为赃款，直接导致银行卡被冻结。他不得不退回这笔钱，随后机关叔叔对他采取了取保候审的措施。

这让他非常害怕，因为取保是一种刑事强制措施，意味着可能会涉及到刑事责任。他也不敢主动联系其他冻结的地方，担心情况变得更严重。

老蔡对这种问题剖析：

这位朋友的经历实际上暴露了很多风险点，也给大家提了个醒，尤其是从事类似USDT交易的人，需要特别注意以下几点：多人转米一直是高危信号，在任何交易中，如果有多个陌生人分别给你转账，极有可能这些资金是非法所得，比如诈骗款或其他违法资金。一旦公安机关调查，账户很容易被认定为接收赃款，从而冻结甚至被追究法律责任。

线下交易缺乏资金来源审核，线下交易通常没有对资金来源进行审查的环节，特别是陌生人交易，很难核实对方的资金是否干净。这种交易方式风险非常大，一旦涉及非法资金，交易双方都会面临调查和风险。非法资金的法律后果，如果账户收到的资金被认定为赃款，公安机关会冻结账户并调查资金来源，严重时可能追究责任。

涉及罪名包括：USDT换成米掩饰、隐瞒犯罪所得罪：如果被认定明知资金来源不合法，仍然接受或帮助处理，可能构成该罪名。帮助信息网络犯罪活动罪：如果账户被用来协助犯罪行为，也会被追究责任。

老蔡给的解决办法：

针对这种情况，可以从以下几个方面入手：正规平台交易USDT，尽量通过正规交易平台完成交易，某安某易某火这些平台要求实名认证，并且有严格的资金流审核，可以大大降低收到非法资金的风险。

核实转账来源，在交易USDT时，要确保转账的人与交易对接人是同一个人，并尽量了解资金来源。如果对方要求多人转账，务必提高警惕，可能涉及违法资金。

首次被冻结的处理，如果是第一次被冻结账户，且确实不知情，建议主动配合公安机关调查，说明情况是因交易USDT导致。如果愿意退赔非法资金，公安机关可能会从轻处理刑事责任，帮助解冻账户。

杜绝重复风险，一旦账户被冻结，且已经有相关记录，第二次再因类似原因被冻结，后果会更严重。公安机关可能推定你已经知道资金来源不合法，但仍然接受资金并交易，这样就可能涉嫌犯罪，追究刑事责任的几率很高。

飞机或者交易所里面都一样，一定要注意这种交易模式风险太大，不建议参与。特别是涉及到多人转账或陌生人操作时，风险几乎是无法规避的。如果一定要交易，务必要选择正规平台，审核资金来源，确保每一笔资金的合法性，避免因为贪图小利而陷入法律麻烦。

提醒大家：买卖USDT时一定要慎之又慎，切勿因小失大！

我是铭玲老蔡，币安备案OTC，长期有兑换优，定投打新等加密货币需求随时可以交流我。$BTC $ETH $BNB