Coinbase被罚款2100万欧元——用户需要担心吗？

时间：2025-11-08 12:00:07 来源：标准下载网类别：软件攻略

爱尔兰中央银行(CBI)对Coinbase欧洲有限公司处以2146万欧元罚款，原因是其反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)监控系统存在重大缺陷。

此次处罚标志着爱尔兰首次对加密货币公司采取执法行动，凸显出数字资产交易所正面临日益严格的监管审查。

Coinbase被指控反洗钱不力

CBI调查发现，2021年4月至2025年3月期间，Coinbase未能妥善监控总价值1760亿欧元的超3000万笔交易，系统缺陷影响了该时期约31%的交易量。

Coinbase随后承认违规行为，接受罚款和谴责作为和解协议的一部分。

监管机构指出，这一疏漏导致与洗钱、欺诈、勒索软件、毒品交易及儿童剥削相关的可疑活动识别被延迟。

Coinbase耗时近三年审查未受监控的交易，最终向爱尔兰当局提交了2,708份可疑交易报告(STR)。

严重的合规漏洞

副行长Colm Kincaid表示，此案揭示了系统故障如何为犯罪分子提供逃避检测的可乘之机。

他强调，加密货币的"跨境特性和匿名特征"需要更强有力的监管，而非放松控制。

此次事件源于Coinbase系统配置错误，而非故意规避法律。

但CBI明确表示，根据反洗钱法规，此类操作失误同样需承担法律责任。监管机构最初提议3066万欧元罚款，根据爱尔兰"无争议事实和解"程序减免30%。

该处罚尚待爱尔兰高等法院确认后生效。

Coinbase用户需要担心吗？

对于普通用户而言，此次执法行动不会影响钱包余额、交易权限或交易所内资金安全。问题核心在于内部监控系统，与客户资产或交易完整性无关。

但随着Coinbase寻求更高监管合规性，此案对其合规体系提出了质疑。

该公司目前正在申请美国国家信托执照以扩展托管和机构服务。监管机构可能会审查其他司法管辖区是否存在类似漏洞。

日益加大的监管压力

此次罚款正值Coinbase转型期。

10月下旬，该公司斥资3.75亿美元收购链上资本形成平台Echo，旨在拓展代币化资产发行业务。

同时持续就新通过的GENIUS法案向美国当局游说稳定币政策。

但此次执法表明，随着加密企业与传统金融接轨，监管正在收紧。

随着《加密资产市场法案》(MiCA)今年生效，欧洲监管机构正对虚拟资产服务提供商(VASP)实施银行级反洗钱标准。

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