爱尔兰中央银行(CBI)对Coinbase欧洲有限公司处以2146万欧元罚款,原因是其反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)监控系统存在重大缺陷。
此次处罚标志着爱尔兰首次对加密货币公司采取执法行动,凸显出数字资产交易所正面临日益严格的监管审查。
CBI调查发现,2021年4月至2025年3月期间,Coinbase未能妥善监控总价值1760亿欧元的超3000万笔交易,系统缺陷影响了该时期约31%的交易量。
Coinbase随后承认违规行为,接受罚款和谴责作为和解协议的一部分。
监管机构指出,这一疏漏导致与洗钱、欺诈、勒索软件、毒品交易及儿童剥削相关的可疑活动识别被延迟。
Coinbase耗时近三年审查未受监控的交易,最终向爱尔兰当局提交了2,708份可疑交易报告(STR)。
副行长Colm Kincaid表示,此案揭示了系统故障如何为犯罪分子提供逃避检测的可乘之机。
他强调,加密货币的"跨境特性和匿名特征"需要更强有力的监管,而非放松控制。
此次事件源于Coinbase系统配置错误,而非故意规避法律。
但CBI明确表示,根据反洗钱法规,此类操作失误同样需承担法律责任。监管机构最初提议3066万欧元罚款,根据爱尔兰"无争议事实和解"程序减免30%。
该处罚尚待爱尔兰高等法院确认后生效。
对于普通用户而言,此次执法行动不会影响钱包余额、交易权限或交易所内资金安全。问题核心在于内部监控系统,与客户资产或交易完整性无关。
但随着Coinbase寻求更高监管合规性,此案对其合规体系提出了质疑。
该公司目前正在申请美国国家信托执照以扩展托管和机构服务。监管机构可能会审查其他司法管辖区是否存在类似漏洞。
此次罚款正值Coinbase转型期。
10月下旬,该公司斥资3.75亿美元收购链上资本形成平台Echo,旨在拓展代币化资产发行业务。
同时持续就新通过的GENIUS法案向美国当局游说稳定币政策。
但此次执法表明,随着加密企业与传统金融接轨,监管正在收紧。
随着《加密资产市场法案》(MiCA)今年生效,欧洲监管机构正对虚拟资产服务提供商(VASP)实施银行级反洗钱标准。
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