【DA档案标准】 商业银行业务档案管理规范

中华人民共和国档案行业标准

 DA/T 98—2023

商业银行业务档案管理规范

Specification for commercial bank business archives management

2023-05-29 发布2023-12-01 实施

国家档案局 发 布

前 言

本文件按照 GB/T 1.1—2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由国家档案局提出并归口。

本文件起草单位：国家档案局经济科技档案业务指导司、中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国银行股份有限公司。

本文件主要起草人：李忱、蔡盈芳、蒋琴、王戎、肖妍、刘雪飞、马狮、张筠、袁瑞、高宁。

商业银行业务档案管理规范

1 范围

本文件确立了商业银行的业务档案工作总体原则和管理职责，规定了商业银行业务文件的收集、整理与归档，商业银行业务档案的保管、利用、鉴定与处置的要求与方法，以及业务电子文件归档与电子档案管理的要求。

本文件适用于商业银行业务档案的管理与利用，政策性银行、城市信用合作社、农村信用合作社等参照执行。

2 规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

• GB/T 11821 照片档案管理规范
• GB/T 18894 电子文件归档与电子档案管理规范
• DA/T 13 档号编制规则
• DA/T 25 档案修裱技术规范
• DA/T 31 纸质档案数字化规范
• DA/T 42 企业档案工作规范
• DA/T 50 数码照片归档与管理规范
• DA/T 68 档案服务外包工作规范
• DA/T 69 纸质归档文件装订规范
• DA/T 70 文书类电子档案检测一般要求
• DA/T 78 录音录像档案管理规范
• JGJ 25 档案馆建筑设计规范

3 术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1
商业银行 commercial bank

依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

3.2
业务文件 business document

各项业务活动中直接形成的各种形式和载体的记录。

3.3
业务档案 business archive

办理完毕且具有保存价值并归档保存的业务文件(3.2)。