【GB国家标准】 国际贸易业务流程规范 汇付通知

ICS 35.240.60 L76 中华人民共和国国家标准 GB/T39457—2020 国际贸易业务流程规范——汇付通知 Specification for international trade business process — Remittance advice 发布：2020-11-19 实施：2021-06-01 国家市场监督管理总局 国家标准化管理委员会 发布 前言 本标准按照 GB/T1.1—2009 给出的规则起草，并参考联合国贸易便利化与电子业务中心（UN/CEFACT）《业务需求规范：跨行业汇付通知》（V.2.00.01）编制。本标准由全国电子业务标准化技术委员会（SAC/TC83）提出并归口。起草单位包括深圳市检验检疫科学研究院、清华大学深圳国际研究生院、重庆小梨科技有限公司、中国标准化研究院、中国计量大学、广东馨逸管理咨询有限公司。主要起草人：包先雨、蔡伊娜、陈新、郑文丽、程立勋、杨余久、赵立、张荫芬、朱培武、冯译徽、吴钦才、刘莹、王洋、章建方、石海伦、龚素馨。 1 范围 本标准规定了国际贸易跨行业汇付通知的界限、业务流程、信息流定义及信息模型定义，适用于国际贸易跨行业汇付通知过程中参与方之间为订购、运输、支付所提供货物和服务而进行的汇付通知信息交换。 2 界限 2.1 概述 汇付通知过程旨在将与商业交易相关的信息从付款一方传递至另一方以实现信息交换。参与方不仅可能是买方（付款人）和卖方（收款人），也可能是贷方金融机构和借方金融机构。报文可通过业务交易网络和资金划转网络传送。国际贸易跨行业汇付通知在购买-运输-支付（BUY-SHIP-PAY）过程模型中的定位见图1。 用例：汇付通知（Remittance Advice） 过程域：汇付通知（Remittance Advice） 实现过程包括：确定产品和参与方（Identify Product And Partners）、订立商业协议（Establish Business Agreement）、订购（Order）、运输（Ship）、支付（Pay）。 2.2 对象类别和界限 汇付通知过程涉及对象类别包括业务过程、产品类别、行业类别、地缘政治、官方约束、业务处理角色、支持角色及系统能力等。其中业务范围覆盖采购与销售、支付及汇付通知全过程；行业类别不限；地缘政治范围为全球；官方约束无特殊限制。业务角色包括客户和供应商，支持角色包括客户银行与供应商银行。 2.3 业务场景 在支付环节中，资金划转金额代表客户与供应商之间货物与服务的结算金额。交易信息交换应在指定日期前或当日完成，信息包括付款日期、资金划转信息及汇付通知数据。 汇付通知功能包括但不限于：基于发票、借记通知单或贷记通知单生成汇付通知；在客户与供应商之间传送汇款数据；付款机构从买方银行获取资金汇付执行确认后进行账户余额调节；收款机构在应收账目系统中使用未结清发票进行账户调节。汇付数据可包括汇付通知、发票或贷记通知单。 参与方仅限客户及供应商及其各自银行。在贸易支付环节中，参与方可能具有多重角色，如客户可能为收货人、发票受票方及付款人；供应商可能为卖方、发货人、销售代理或收款人等。 为符合跨行业业务惯例，汇付通知业务场景包括：汇付通知在客户与供应商之间直接传送；汇付细目嵌入付款通知单由银行单独传输；汇付通知通过买方银行与供应商银行间接传递，并以贷记通知或银行间通信方式发送至收款人。